Leġiżlazzjoni
L-EGBA tilqa' l-approvazzjoni tal-Parlament Ewropew tal-qafas ġdid tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus
By Phil - 26 ta' April 2024
Il-Parlament Ewropew approva l-pakkett il-ġdid tal-UE kontra l-ħasil tal-flus (AML) fis-seduta plenarja tiegħu tal-lum, li jimmarka pass sinifikanti lejn qafas ġdid tal-UE għall-ġlieda kontra l-kriminalità finanzjarja.
L-Assoċjazzjoni Ewropea tal-Logħob u l-Imħatri (EGBA), li tirrappreżenta l-operaturi ewlenin tal-logħob tal-azzard onlajn tal-Ewropa, tilqa' l-approvazzjoni tal-Parlament tal-pakkett il-ġdid tal-AML u temmen li l-bidliet fir-regoli li ġejjin se jsaħħu l-approċċ tal-UE biex jiġi indirizzat il-ħasil tal-flus.
Il-pakkett il-ġdid se jkun fih regolament uniku tal-ktieb tar-regoli - b'dispożizzjonijiet dwar it-twettiq tad-diliġenza dovuta fuq il-klijenti, it-trasparenza tas-sidien benefiċjarji u l-użu tal-kripto-assi. Is-6 Direttiva Kontra l-Ħasil tal-Flus se jkun fiha dispożizzjonijiet nazzjonali dwar is-superviżjoni u l-awtoritajiet nazzjonali tal-AML, kif ukoll dwar l-aċċess tal-awtoritajiet għal informazzjoni meħtieġa u affidabbli, eż. reġistri tas-sjieda benefiċjarja.
It-twaqqif tal-Awtorità Ewropea Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLA) li se jkollha setgħat superviżorji u investigattivi biex tiżgura l-konformità mar-rekwiżiti tal-AML, li topera flimkien mal-awtoritajiet nazzjonali tal-AML.
L-EGBA temmen li r-regoli l-ġodda se jkunu ta' benefiċċju għall-operaturi tal-logħob tal-azzard onlajn tal-Ewropa billi jiżguraw approċċ regolatorju konsistenti madwar l-istati membri tal-UE. Karatteristika importanti oħra, taħt il-kompetenza tal-AMLA, se tkun il-ħolqien ta' format ta' rappurtar armonizzat għal Rapporti ta' Tranżazzjonijiet Suspettużi (STRs).[1] Dan se jiżgura li l-operaturi tal-logħob tal-azzard onlajn tal-Ewropa jiltaqgħu mal-istess rekwiżiti STR fl-istati membri kollha tal-UE, u b'hekk jistabbilixxu aspettattivi ċari u konsistenti li jnaqqsu l-piżijiet u l-ispejjeż amministrattivi.
Biex tgħin lill-operaturi tal-logħob tal-azzard onlajn jikkonformaw mar-regoli l-ġodda tal-AML tal-UE, EGBA żviluppat linji gwida speċifiċi għall-industrija dwar il-ħasil tal-flus li japplikaw approċċ ibbażat fuq ir-riskju u jinkludu miżuri prattiċi li l-operaturi jistgħu jieħdu – dwar valutazzjonijiet tar-riskju tal-klijenti u tan-negozju, proċessi ta’ diliġenza dovuta, rappurtar ta’ tranżazzjonijiet suspettużi, u żamma ta’ rekords. Il-membri tal-EGBA diġà japplikaw il-linji gwida u jissottomettu rapporti annwali lill-EGBA li jiġbru fil-qosor il-progress tagħhom fl-implimentazzjoni tal-miżuri tagħha. Il-linji gwida huma miftuħa wkoll għall-operaturi kollha bbażati fl-UE u l-EGBA tħeġġeġ lill-operaturi biex jiffirmaw magħhom.
Il-pakkett AML issa qed jistenna l-adozzjoni formali mill-Kunsill tal-UE, mistennija f'Mejju, qabel ma jiġi ppubblikat fil-Ġurnal Uffiċjali tal-UE.
Dr Ekaterina Hartmann, Direttur tal-Affarijiet Legali u Regolatorji, EGBA, qalet: “Nilqgħu l-approvazzjoni tal-Parlament Ewropew tal-pakkett il-ġdid kontra l-ħasil tal-flus. Il-qafas il-ġdid se jistabbilixxi standards għoljin u jiżgura konsistenza akbar fl-applikazzjoni tar-regoli AML madwar l-UE. L-operaturi tal-logħob tal-azzard onlajn, speċjalment dawk li joperaw f'diversi pajjiżi, se jibbenefikaw minn ktieb tar-regoli uniku u rekwiżiti ta' rappurtar armonizzati li se jqajmu l-kumplessitajiet nazzjonali. Se nħarsu li nirrevedu l-linji gwida tal-industrija tagħna dwar l-AML biex niżguraw l-allinjament tagħhom mar-regoli l-ġodda tal-UE. Billi jiffirmaw għal-linji gwida, l-operaturi jistgħu diġà jippreparaw lilhom infushom għall-bidliet li ġejjin fir-regoli tal-UE u jingħaqdu mal-membri tagħna fl-isforzi tagħhom biex jikkontribwixxu b'mod proattiv u pożittiv għall-ġlieda tal-UE kontra l-ħasil tal-flus.”
